La importancia de la previsión de tesorería en la empresa
La previsión de tesorería es una herramienta esencial para la gestión financiera de cualquier empresa, ya que le permite anticipar y gestionar sus flujos de efectivo y tomar decisiones estratégicas a largo plazo. En este artículo, abordaremos en profundidad la importancia de la previsión de tesorería en la empresa y cómo se puede llevar a cabo de manera efectiva.
Qué es la previsión de tesorería
La previsión de tesorería es un proceso que consiste en anticipar los flujos de efectivo que entrarán y saldrán de una empresa en un futuro determinado. Estos flujos pueden ser generados por ventas, inversiones, pagos de deudas o cualquier otra transacción que involucre el intercambio de dinero.
La previsión de tesorería se basa en información histórica y en las expectativas de la empresa sobre su rendimiento futuro. Se realiza a través de un análisis cuidadoso de los ingresos y los gastos previstos, y permite a la empresa anticipar y gestionar sus necesidades de efectivo a lo largo del tiempo.
Un buen sistema de previsión de tesorería es esencial para la gestión financiera de cualquier empresa, ya que le permite anticipar y planificar sus flujos de efectivo y tomar decisiones estratégicas a largo plazo.
Cómo hacer la previsión de tesorería
Existen varias formas de hacer una previsión de tesorería, pero aquí te presento una posible metodología:
-Identifica las fuentes de ingresos: anota todas las fuentes de ingresos que esperas tener en el futuro. Esto puede incluir ventas, inversiones, préstamos, entre otras.
-Identifica los gastos: anota todos los gastos que esperas tener en el futuro. Esto puede incluir salarios, impuestos, facturas de proveedores, entre otros.
-Establece un período de tiempo: elige un período de tiempo para la previsión, como un año o un trimestre.
-Crea una tabla: en una hoja de cálculo o en un papel, crea una tabla con el período de tiempo elegido en el eje de las x y el flujo de efectivo en el eje de las y.
-Rellena la tabla: en cada período de tiempo, anota los ingresos y los gastos esperados. Resta los gastos de los ingresos para obtener el flujo de efectivo neto.
-Repite el proceso: repite el proceso para cada período de tiempo de la previsión. Al final, deberías tener una tabla con el flujo de efectivo neto esperado para cada período de tiempo.
Es importante tener en cuenta que la previsión de tesorería es una herramienta dinámica y debe actualizarse regularmente para reflejar los cambios en la situación financiera de la empresa.
Software de gestión que te ayude en la previsión de tesorería
Existen muchos software de gestión que pueden ayudar a realizar la previsión de tesorería de una empresa de manera rápida y sencilla. Es importante elegir un software que se adapte a las necesidades de la empresa y que ofrezca las herramientas necesarias para realizar una buena previsión de tesorería. Desde aquí te presentamos OnyxFinancials, el software que te unifica toda la contabilidad, fiscalidad y tesorería en un mismo lugar.
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